IA para agencias de seguros: llama a cada solicitud de cotización antes que la siguiente agencia
Quien busca un seguro suele pedir cotizaciones a varias agencias en una sola sesión, y la agencia que llega primero tiene ventaja. SalesCloser llama a cada solicitud dentro del horario que definas, pregunta lo que necesitas para cotizar y agenda a los que están listos con un agente con licencia, o transfiere la llamada en vivo. Las cotizaciones, la asesoría y la emisión de la póliza quedan con tu equipo.
Dónde se pierden hoy las solicitudes de cotización
El formulario de las 9:00 p. m.
Alguien pide una cotización de auto después de cenar. Cuando un productor llama a la mañana siguiente, otras agencias ya lo contactaron.
Anuncios en una hoja de cálculo
Los prospectos de los formularios de Facebook e Instagram se acumulan hasta que alguien tiene una hora libre para marcar.
La cartera a la que nadie llama
Las conversaciones de renovación y de coberturas adicionales esperan, porque las cotizaciones nuevas siempre van primero.
¿Qué es un agente de seguros con IA?
Un agente de seguros con IA es un agente de ventas con IA que hace la primera parte del trabajo en una solicitud de cotización. Llama al prospecto o contesta su llamada, hace las preguntas que tu agencia necesita antes de cotizar y agenda el siguiente paso con una persona con licencia de tu equipo. SalesCloser lo hace por teléfono, en el chat de tu sitio web, en llamadas de voz y video en el navegador, por WhatsApp y por SMS.
No es un agente con licencia. No cotiza tasas, no emite pólizas ni da asesoría de seguros. Responde solo con el contenido que apruebes, como tus ramos, las zonas que atiendes y cómo funciona tu proceso de cotización. Todo lo demás pasa a tu equipo.
¿Cómo trabaja la IA para agentes de seguros una solicitud de cotización?
1. Llama a la solicitud. Conecta tus formularios de Facebook e Instagram a una campaña continua y se llama a cada solicitud nueva dentro de tu horario de llamadas. También puedes agregar un prospecto desde tu sitio web u otro sistema por API, o importar una lista como archivo CSV o Excel. Las llamadas entrantes a tu número se contestan 24/7.
2. Reúne lo que necesitas para cotizar. Tú escribes las preguntas y las reglas. Para autos, pueden ser los conductores y vehículos de la póliza y la fecha de renovación. Para hogar, la propiedad y la cobertura actual. Los prompts condicionales te permiten hacer preguntas distintas por ramo. Las respuestas se guardan en el prospecto, así tu productor las ve antes del seguimiento.
3. Agenda o transfiere. Cuando el prospecto está listo, el agente agenda una cita en tu calendario de Calendly, Cal.com o Cal.eu. O transfiere la llamada en vivo a tu equipo, o al productor del propio prospecto, cuando quien llama acepta. Cuando una cita es parte del siguiente paso, la agenda antes de transferir.
Lo que llega a tus productores
- Una cita agendada o una transferencia en caliente. El prospecto no queda esperando una llamada de vuelta.
- Las respuestas para cotizar. Guardadas en el prospecto, con un resumen breve de la conversación.
- La conversación completa. Las conversaciones se graban y se transcriben para que tu equipo las revise.
- Una puntuación de interés en vivo. El agente califica el interés de 0 a 100 y muestra por qué. Los agentes telefónicos pueden transferir los prospectos calientes automáticamente cuando la puntuación llega a tu umbral.
- Tu CRM actualizado. HubSpot, Pipedrive, Zoho CRM, Zendesk y GoHighLevel reciben el prospecto, el resumen y las respuestas en el contacto correcto. Otras herramientas se conectan con Zapier, webhooks o la API.
IA para corredores de seguros y ramos comerciales
Las solicitudes comerciales traen preguntas distintas: a qué se dedica la empresa, su tamaño y qué pólizas renuevan cuándo. Escribe un set de preguntas aparte para las solicitudes comerciales y dirígelas al productor que lleva ese ramo, ya sea agendando en el calendario de ese productor o transfiriendo al responsable indicado en el prospecto. Cada agente agenda en un solo calendario, así que crea un agente por equipo si las cotizaciones personales y comerciales van a personas distintas.
Renovaciones y coberturas adicionales para tu cartera actual
Importa tus asegurados y el agente los llama con un motivo para hablar, como una renovación próxima, una revisión de cobertura o un ramo que aún no tienen contigo. El horario de llamadas puede seguir la hora local de cada prospecto, los límites de llamadas mantienen el ritmo, y el agente reintenta con los prospectos que no contestaron en el horario que definas. Navega buzones de voz y menús telefónicos, agenda una revisión con un productor y puede dejar de llamar a un prospecto después de conversar con él. Quien pide no recibir más llamadas queda bloqueado para futuras llamadas. Las campañas por mensaje de texto también están disponibles una vez que nuestro equipo activa los SMS en tu cuenta.
Llamadas grabadas, consentimiento y normas de llamadas
Las conversaciones se graban y se transcriben para que tu equipo las revise. El consentimiento, las normas de llamadas y los requisitos de no llamar son responsabilidad de tu agencia, así que revisa qué aplica a las personas que llamas. SalesCloser te da los controles: horario de llamadas, límites de llamadas, bloqueo de bajas y la opción de dejar de llamar a un prospecto después de que conversó con el agente.
Agente de seguros con IA vs formulario de cotización vs productores que devuelven la llamada
| Agente de seguros con IA (SalesCloser) | Formulario de cotización en línea | Productores que devuelven la llamada | |
|---|---|---|---|
| Contacta una solicitud de cotización nueva | La llama dentro de tu horario de llamadas | Espera en una bandeja de entrada | Cuando alguien tiene tiempo |
| Hace tus preguntas de cotización | Sí, las que escribes para cada ramo | Solo campos fijos de formulario | Sí |
| Agenda o transfiere a un agente con licencia | Sí, en Calendly, Cal.com o Cal.eu, o por transferencia en vivo | No | Sí |
| Contesta llamadas entrantes fuera de horario | 24/7 | No atiende el teléfono | Buzón de voz |
| Trabaja listas de renovación y de coberturas adicionales | Sí, con horario de llamadas, límites y reintentos | No | Cuando bajan las cotizaciones nuevas |
| Idiomas | 50+ idiomas | Depende del formulario | Depende de quién esté trabajando |
| Cotiza tasas o da asesoría | No, eso queda con tu equipo | No | Sí |
Preguntas sobre la IA para agencias de seguros
¿Te queda alguna duda? Pregúntanos en la llamada. Creamos tu agente mientras hablamos.
¿Cotiza tasas o da asesoría de seguros?
No. Reúne los detalles que necesitas y luego agenda una cita o transfiere la llamada. Las tasas, la asesoría y la emisión de la póliza quedan con tu equipo con licencia.
¿Puede llamar a los prospectos de nuestros anuncios de Facebook e Instagram?
Sí. Conecta el formulario a una campaña continua y se llama a cada prospecto nuevo del formulario dentro de tu horario de llamadas. También puedes agregar prospectos por API o importar un archivo CSV o Excel.
¿Puede pasarle la llamada a un agente con licencia de inmediato?
Sí, en cuanto quien llama acepta. El agente transfiere la llamada en vivo al número que definas, prueba números de respaldo o marca al productor del propio prospecto desde un campo de su ficha. Tu equipo recibe un resumen de la llamada por correo.
¿Quién responde por el consentimiento y las normas de llamadas?
Tú. SalesCloser te da los controles, como el horario de llamadas, los límites y el bloqueo de bajas, y tú decides a quién se llama y cuándo.
¿Quienes llaman sabrán que hablan con una IA?
Tú decides cómo se presenta, y puedes configurarlo para que siempre diga la verdad si le preguntan si es una IA. En la demo creamos uno para tu agencia y lo llamas tú mismo.
Funciona con las herramientas que ya usas
- HubSpot
Pipedrive
GoHighLevel- Calendly
- Meta
- Zapier
Además, webhooks y una API para conectar todo lo demás.
Mira a un agente de seguros con IA trabajar una solicitud de cotización
Agenda una demo y creamos un agente para tu agencia mientras conversamos; luego mira cómo trabaja una solicitud de cotización. O habla ahora con la IA de esta página.